Mit dem Geldwäschegesetz (GwG) haben die Behörden wichtige Schritte unternommen, um die Rahmenbedingungen für Geldwäscheprävention zu verbessern. Das Geldwäschegesetz hat zum Ziel, Geldwäsche sowie Terrorismusfinanzierung zu unterbinden und Steuerflucht zu bekämpfen. Ausschlaggebend hierfür war unter anderem der Skandal um die Panama Papers und die Finanzierung terroristischer Gruppen bei den Terroranschlägen von Paris und Brüssel.
Die Grundlage für das GwG bildet die EU-Geldwäscherichtlinie, welche durch das jeweilige nationale Gesetz umzusetzen ist. Die EU hat den Anforderungskatalog an die Verpflichteten durch die 5. EU-Geldwäscherichtlinie nochmals verschärft. Stichtag zur Umsetzung der Richtlinie war der 1. Januar 2020. Zuletzt hat das Geldwäschegesetz mit dem am 01.08.2021 in Kraft getretenen Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz („TraFinG“) Änderungen erfahren.
Verpflichtete nach dem GwG, sind in dem Zuge dazu angehalten, eine Reihe von Maßnahmen zur Geldwäscheprävention in interne Abläufe zu implementieren. Die Notwendigkeit, Informationen aus vielen unterschiedlichen Quellen zu sammeln und gleichzeitig mehrschichtige Unternehmensstrukturen zu durchdringen, stellt betroffene Unternehmen vor große Herausforderungen und erfordert einen hohen manuellen Zeitaufwand.
Der KYC-Prozess wird komplexer und interne Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche müssen laufend evaluiert und angepasst werden. Unter „Know Your Customer“ (KYC) versteht man die Identifizierung und Überprüfung von Neu- und Bestandskunden auf Basis geldwäscherechtlicher Anforderungen. Je nach Risikoprofil und Verschachtelung der Unternehmensstruktur kann die manuelle KYC-Prüfung eines Kunden einen ganzen Arbeitstag beanspruchen. Hier kann der Aufwand durch Einsatz KYC-optimierter Software helfen, die Aufwände signifikant zu verringern und gesetzeskonform zu agieren - denn sonst drohen schon bei einfachen Verstößen hohe Bußgeldsummen.
Auf Basis intelligenter Algorithmen und einer hochwertigen Primärquelle hat Validatis mit dem Complyer ein intuitives Webtool entwickelt, das Unternehmen dabei unterstützt, im Einklang mit den Vorgaben des Geldwäschegesetzes zu handeln. In nur fünf einfachen Schritten erhalten Verpflichtete alle relevanten Primärquelleninformationen und Originaldokumente und vermeiden somit, dass sie, unter dem Deckmantel einer legalen Geschäftsbeziehung, für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht werden.
Mithilfe des Complyers können Unternehmensstrukturen bis hin zum wirtschaftlichen Berechtigten über interaktive Organigramme erfasst werden. Dadurch wird ein klarer Überblick über Verflechtungen und Verantwortlichkeiten innerhalb eines Unternehmens erhalten. Zudem ermöglicht der Complyer es, den PEP-Status (Politically Exposed Persons) und Einträge in Sanktionslisten sowie weitere Risikoindikatoren direkt abzurufen. So werden potenziell risikobehaftete Geschäftspartner oder Transaktionen frühzeitig identifiziert und entsprechende Maßnahmen eingeleitet. Auch KYC-Berichte inklusive der originalen Registerdokumente können mit nur einem Klick heruntergeladen werden. Damit werden KYC-Prüfungen lückenlos dokumentiert. Insgesamt werden Geschäftspartner automatisiert geprüft, dies spart Zeit und Ressourcen und steigert gleichzeitig die Effektivität der Arbeitsprozesse.
Wir bei QUiNFOS und Validatis sind der festen Überzeugung, dass wir mit dem Complyer eine zukunftsweisende Lösung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Deutschland bieten. Interessierte Unternehmen können unter https://www.validatis.de/complyer-testen/ den Complyer kostenfrei testen und damit aktiv gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgehen.
Über Validatis:
Als führender Anbieter von Datenservices und KYC-Prüfprozessen ist die Validatis GmbH Partner für die bedarfsgerechte Strukturierung von Primärquellen-Daten zu zuverlässigen Informationen. Auf Basis einer unabhängigen Datenbank bietet Validatis einen 360-Grad-Blick auf Unternehmensdaten und unterstützt Kund:innen bei der Umsetzung ihrer Anforderungen, sowohl als Datenlieferung als auch mit Web-Applikation. Mit dem Ziel aus Wissen Daten zu schaffen, werden Unternehmensdaten individuell für das Business der Kund:innen aufbereitet und Informationen passend zu ihren Abläufen geliefert.
Validatis ist seit Juni 2023 ein eigenständiges Tochterunternehmen der DuMont Geschäftseinheit QUiNFOS. Als ausgezeichnetes AIFinTech100 Unternehmen zählt Validatis zu den 100 innovativsten Unternehmen, die mittels AI und neuster Technologien innovative Lösungen für die Finanzbranche entwickeln.